ขนาดล็อตในฟอเร็กซ์: อธิบายล็อตมาตรฐาน มินิ ไมโคร และนาโน

ทุกคำสั่งฟอเร็กซ์ต้องระบุปริมาณ และปริมาณนั้นนับเป็นล็อต หากพิมพ์ 1.00 แทน 0.10 ที่ตั้งใจไว้ มูลค่าของแต่ละ pip จะเพิ่มเป็นสิบเท่าทันที มาร์จิ้นที่โบรกเกอร์กันไว้และสเปรดที่คุณจ่ายก็เช่นกัน ขนาดล็อตในฟอเร็กซ์คือตัวเลขเดียวในหน้าส่งคำสั่งที่กำหนดมูลค่าของทุกอย่างที่เหลือ

ลองให้เทรดเดอร์ในห้องบอกประเภทล็อต คุณจะได้ยินคำว่ามาตรฐาน มินิ ไมโคร และนาโนในไม่กี่วินาที แต่ถ้าถามว่า EUR/USD 0.37 ล็อตมีมูลค่ากี่ดอลลาร์ต่อ pip หรือใช้มาร์จิ้นเท่าไร ห้องจะเงียบลงมาก คู่มือนี้จะเติมช่องว่างนั้นและอธิบายขนาดล็อตในฟอเร็กซ์อย่างใช้งานได้จริง ทั้งล็อตสี่ประเภท กฎปริมาณที่แพลตฟอร์มกำหนด ผลของล็อตต่อมูลค่า pip มาร์จิ้นและต้นทุน รวมถึงวิธีคำนวณขนาดสถานะจากจำนวนเงินที่คุณยอมเสีย

ล็อตคือหน่วยมาตรฐานที่ใช้วัดปริมาณการเทรดฟอเร็กซ์ ส่วนขนาดล็อตคือจำนวนหน่วยของสกุลเงินฐานที่สถานะของคุณควบคุม สำหรับคู่เงินส่วนใหญ่ 1.00 ล็อตหมายถึง 100,000 หน่วยของสกุลเงินตัวแรกในคู่ คุณนับปริมาณเป็นสกุลเงินฐาน (EUR ใน EUR/USD) แต่กำไรขาดทุนคิดเป็นสกุลเงินอ้างอิง (USD)

ทำไมต้องซื้อขายเป็นกลุ่มหน่วย? เพราะเงิน 1 ยูโรที่ขยับ 1 pip เทียบกับดอลลาร์ให้กำไรเพียง $0.0001 หรือหนึ่งในร้อยของเซนต์ แทบไม่มีใครสังเกตจำนวนนี้ได้ในรายการเดินบัญชี จึงกำหนดขนาดการเทรดเป็นหลักพันหน่วย เพื่อให้การขยับของราคาแสดงออกเป็นจำนวนเงินจริง นี่คือความหมายในทางปฏิบัติของขนาดล็อตในฟอเร็กซ์: ตัวคูณที่อยู่ระหว่างการเปลี่ยนแปลงอัตราแลกเปลี่ยนกับยอดเงินบัญชีของคุณ

แต่ใน MetaTrader มีข้อควรระวัง ‘1.00 ล็อต’ ไม่ใช่ปริมาณคงที่ ตราสารทางการเงินแต่ละตัวมีคุณสมบัติขนาดสัญญา (SYMBOL_TRADE_CONTRACT_SIZE ใน เอกสารอ้างอิง MQL5: คุณสมบัติของสัญลักษณ์) และโบรกเกอร์ระบุค่าแยกตามสัญลักษณ์ เช่น EUR/USD ใช้ 100,000 หน่วย แต่ทองคำหรือ CFD ดัชนีอาจเป็นปริมาณที่ต่างกันโดยสิ้นเชิง บางแพลตฟอร์มไม่ใช้ล็อตและแสดงจำนวนหน่วยโดยตรง ดังนั้น 10,000 บนหน้าจอแบบนั้นก็คือมินิล็อต

ล็อตมาตรฐานคือ 100,000 หน่วยของสกุลเงินฐาน มินิคือ 10,000 ไมโครคือ 1,000 และนาโนคือ 100 ลดลงหนึ่งระดับก็หารด้วยสิบ ซึ่งใช้กับมูลค่า pip และมาร์จิ้น รวมถึงค่าใช้จ่ายที่โบรกเกอร์คิดต่อล็อตด้วย

*ไม่ใช่ทุกโบรกเกอร์ที่ให้บริการนาโนล็อต จำนวนหน่วยไม่เปลี่ยน แต่มูลค่าตามสัญญาเปลี่ยนได้ ที่อัตรา 1.2000 เงิน 100,000 ยูโรเดิมมีมูลค่า $120,000 ขณะที่มูลค่า pip ของ EUR/USD ยังคงเป็น $10

ล็อตมาตรฐาน (1.00)

ล็อตมาตรฐานคือ 100,000 หน่วยของสกุลเงินฐาน โดยพิมพ์ 1.00 ในช่องปริมาณ และเป็นสิ่งที่คนหมายถึงเมื่อค้นหาว่า 1 ล็อตในฟอเร็กซ์มีขนาดเท่าไร โบรกเกอร์ใช้ล็อตมาตรฐานเป็นฐานกำหนดแทบทุกอย่าง ทั้งค่าคอมมิชชัน มาร์จิ้นที่ต้องใช้ และรีเบท

EUR/USD 1.00 ล็อต = 100,000 EUR
100,000 EUR × 1.1000 (อัตราสมมติ) = มูลค่าตามสัญญา $110,000

มินิล็อต (0.10)

มินิล็อตคือ 10,000 หน่วย โดยใส่ 0.10 ดังนั้นตัวเลขต่อล็อตทุกอย่างที่คุณเห็น ทั้งมูลค่า pip มาร์จิ้น และค่าคอมมิชชัน จะเหลือหนึ่งในสิบของค่าล็อตมาตรฐาน

0.10 × 100,000 = 10,000 EUR → มูลค่า pip $10 × 0.10 = $1.00

ไมโครล็อต (0.01)

ไมโครล็อตคือ 1,000 หน่วย โดยใส่ 0.01 และบัญชีรายย่อยหลายบัญชีไม่ให้เทรดเล็กกว่านี้ ค่าขั้นต่ำนี้โบรกเกอร์กำหนดแยกตามสัญลักษณ์ (SYMBOL_VOLUME_MIN ในเอกสารอ้างอิง MQL5) ไม่ใช่กฎของตลาดเอง

0.01 × 100,000 = 1,000 EUR → มูลค่า pip $10 × 0.01 = $0.10

นาโนล็อต (0.001)

นาโนล็อตคือ 100 หน่วยของสกุลเงินฐาน โดยใส่ 0.001 หากโบรกเกอร์อนุญาต หลายบัญชีไม่รับปริมาณนี้ เพราะขั้นต่ำอยู่ที่ 0.01 โบรกเกอร์บางรายให้เทรดในขนาดใกล้เคียงกันผ่านบัญชีเซนต์ ซึ่งแสดงยอดเงินและผลการเทรดเป็นเซนต์ แต่แต่ละรายมีวิธีแปลงล็อตของบัญชีเซนต์เป็นหน่วยต่างกัน จึงควรตรวจสอบข้อกำหนดสัญญาก่อน

โบรกเกอร์เป็นผู้กำหนดกฎขนาดล็อต ซึ่งอยู่ในข้อกำหนดสัญญาของแต่ละสัญลักษณ์ การตั้งค่าห้าอย่างในนั้นเป็นตัวกำหนดว่าล็อตหมายถึงอะไร และแพลตฟอร์มยอมรับปริมาณใดบ้าง เอกสารอ้างอิง MQL5 มีนิยามอย่างเป็นทางการของแต่ละค่า หากต้องการดูค่าจริงที่ใช้กับบัญชีของคุณ ให้คลิกขวาที่สัญลักษณ์ใน Market Watch แล้วเปิด Specification (คู่มือ MetaTrader 5: Market Watch)

ขั้นปริมาณคือจุดที่ผลคำนวณต้องตรงกับหน้าส่งคำสั่ง หากสูตรได้ 0.137 ล็อต และขั้นปริมาณคือ 0.01 คุณจะส่งคำสั่งได้ที่ 0.13 หรือ 0.14 เท่านั้น ไม่ใช่ค่าระหว่างกลาง CFD ยังมีข้อแตกต่างอีกอย่าง: XAUUSD หรือดัชนี 1 ล็อตมีขนาดตามสัญญาของสัญลักษณ์นั้น ซึ่งแทบไม่ใช่ 100,000 หน่วย

เมื่อเพิ่มขนาดล็อต ตัวเลขสามอย่างจะขยับไปด้วยกัน คือมูลค่าดอลลาร์ของแต่ละ pip มาร์จิ้นที่กันไว้สำหรับการเทรด และจำนวนเงินที่การขยับของราคากระทบยอดเงิน เลเวอเรจมีผลเฉพาะมาร์จิ้น MetaTrader คำนวณเป็นจำนวนล็อต × ขนาดสัญญา ÷ เลเวอเรจ ในสกุลเงินมาร์จิ้น (EUR สำหรับ EUR/USD) แล้วแปลงเป็นสกุลเงินบัญชีของคุณ (เอกสารอ้างอิง MQL5) ส่วนมูลค่า pip และขาดทุนที่จุด Stop Loss นั้น ขึ้นอยู่กับขนาดล็อต ไม่ใช่เลเวอเรจ

ลองเทียบคอลัมน์ 30:1 กับ 100:1 มาร์จิ้นลดลงเหลือต่ำกว่าหนึ่งในสาม แต่ผลของการขยับ 50 pip ไม่เปลี่ยนแม้แต่เซนต์เดียว เพดาน 30:1 สำหรับคู่เงินหลักเริ่มใช้กับลูกค้า CFD รายย่อยผ่าน มาตรการแทรกแซงผลิตภัณฑ์ของ ESMA และปัจจุบันหน่วยงานกำกับใน EU บังคับใช้ผ่านมาตรการถาวรของแต่ละประเทศ นอก EU หรือสำหรับลูกค้าที่จัดเป็นมืออาชีพ ขีดจำกัดอาจต่างออกไปมาก และหากมูลค่าสุทธิของบัญชีลดต่ำกว่ามาร์จิ้นที่ต้องใช้ โบรกเกอร์จะเริ่มปิดสถานะเมื่อถึงระดับบังคับปิดด้วยมาร์จิ้นหรือระดับสต็อปเอาต์ ระดับที่แน่นอนขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์และหน่วยงานกำกับ

ผลลัพธ์เป็นเงินของการเทรดใด ๆ คือจำนวน pip ที่ขยับ × มูลค่า pip ต่อล็อต × จำนวนล็อต ดังนั้นการขยับสมมติ 40 pip ของ EUR/USD 0.30 ล็อตจะได้ 40 × $10 × 0.30 = $120

การคำนวณขนาดล็อตในฟอเร็กซ์ใช้การหารครั้งเดียว: นำจำนวนเงินที่คุณยอมเสีย หารด้วยระยะ Stop Loss เป็น pip คูณมูลค่า pip ต่อล็อตมาตรฐาน แล้วปัดผลลัพธ์ลงตามขั้นปริมาณของโบรกเกอร์ ค่าที่ได้ใช้จำกัดขาดทุนที่อาจเกิดขึ้น ไม่ได้บอกอะไรเกี่ยวกับผลตอบแทน

ขนาดล็อต = จำนวนเงินที่เสี่ยง ÷ (ระยะ Stop Loss เป็น pip × มูลค่า pip ต่อล็อตมาตรฐาน) โดยจำนวนเงินที่เสี่ยง = ยอดเงินบัญชี × เปอร์เซ็นต์ความเสี่ยง

1. กำหนดจำนวนเงินสูงสุดที่คุณจะเสี่ยงในการเทรดนี้
2. วัดระยะ Stop Loss เป็น pip
3. หามูลค่า pip ต่อล็อตมาตรฐาน: ขนาด pip × 100,000 หน่วย โดยแปลงเป็นสกุลเงินบัญชีด้วยอัตราปัจจุบันเมื่อสกุลเงินอ้างอิงต่างกัน
4. หารจำนวนเงินที่เสี่ยงด้วยระยะหยุดขาดทุน × มูลค่า pip
5. ปัดลงตามขั้นปริมาณของโบรกเกอร์

หลายคนพลาดตอนปัดเศษ ปัดลงแล้วขาดทุนจะอยู่ในหรือต่ำกว่าแผน แต่ปัดขึ้นเท่ากับเพิ่มความเสี่ยงโดยไม่รู้ตัว และมักไม่สังเกตจน Stop Loss ทำงาน หากผลลัพธ์ต่ำกว่าปริมาณขั้นต่ำ ก็ไม่สามารถกำหนดขนาดการเทรดให้ตรงกับความเสี่ยงนั้นด้วยระยะหยุดขาดทุนนี้ได้ เท่านั้นเอง

Stop Loss ก็ไม่ได้รับประกันราคาออก เมื่อถูกกระตุ้นจะกลายเป็นคำสั่งตลาด (Investor.gov, U.S. SEC) ดังนั้นช่องว่างราคาช่วงสุดสัปดาห์หรือตลาดที่เคลื่อนไหวเร็วอาจทำให้ได้ราคาที่แย่กว่า และขาดทุนจริงมากกว่าที่คำนวณ เครื่องมือกำหนดขนาดสถานะก็ทำการคำนวณนี้เช่นกัน ลองคำนวณการเทรดหนึ่งครั้งด้วยตัวเอง แล้วคุณจะรู้ว่าป้อนข้อมูลให้เครื่องมือถูกต้องหรือไม่

ตัวอย่าง EUR/USD ในบัญชี USD

กรณีง่ายคือบัญชี USD กับคู่เงินที่มี USD เป็นสกุลเงินอ้างอิง จึงไม่ต้องแปลงมูลค่า pip

ยอดเงิน $5,000 × ความเสี่ยง 1% (ตัวอย่าง) = $50
Stop Loss 30 pip; มูลค่า pip ต่อล็อตมาตรฐาน = 0.0001 × 100,000 = $10
ขนาดล็อต = 50 ÷ (30 × 10) = 0.1667
ปัดลงตามขั้น 0.01 → 0.16 ล็อต (ขาดทุนที่ Stop Loss: 30 × $10 × 0.16 = $48)

ตัวอย่าง USD/JPY

เสี่ยง $50 เท่ากัน และใช้ Stop Loss 30 pip เท่ากัน แต่คำตอบต่างกัน เพราะ pip ของคู่เงินนี้คิดเป็นเยน

อัตราสมมติ: USD/JPY 158.00
มูลค่า pip ต่อล็อตมาตรฐาน = 0.01 × 100,000 = ¥1,000 ÷ 158.00 = $6.329
ขนาดล็อต = 50 ÷ (30 × 6.329) = 0.2633
ปัดลงตามขั้น 0.01 → 0.26 ล็อต (ขาดทุนที่ Stop Loss: 30 × $6.329 × 0.26 ≈ $49.37)

ตัวอย่างทองคำ (XAUUSD)

ทองคำคำนวณง่ายขึ้นเมื่อไม่ใช้ pip และคำนวณจากราคาโดยตรง: จำนวนล็อต = จำนวนเงินที่เสี่ยง ÷ (ระยะ Stop Loss เป็น USD × ขนาดสัญญาเป็นออนซ์)

เสี่ยง $50; Stop Loss ต่ำกว่าราคาเข้า $8.00; ขนาดสัญญา 100 ออนซ์ (สมมติ)
ขนาดล็อต = 50 ÷ (8.00 × 100) = 0.0625
ปัดลงตามขั้น 0.01 → 0.06 ล็อต (ขาดทุนที่ Stop Loss: 8 × 100 × 0.06 = $48)

ขนาดสัญญา XAUUSD ต่างกันระหว่างโบรกเกอร์ จึงควรอ่านจากข้อกำหนดของสัญลักษณ์ก่อนนำ 100 ออนซ์ไปใช้ในสูตรใด ๆ

ปริมาณที่เหมาะสมได้จากการคำนวณข้างต้น ไม่มีตัวเลขตายตัวตามขนาดบัญชี และข้อมูลหกอย่างสามารถเปลี่ยนผลลัพธ์ได้

ลองใช้ความเสี่ยงและระยะ Stop Loss ตัวอย่างเดียวกันกับยอดเงินห้าระดับ (EUR/USD, บัญชี USD) สังเกตสองแถวบนเป็นพิเศษ:

นี่คือขอบล่างของความเสี่ยงที่ปริมาณขั้นต่ำกำหนดไว้: สำหรับ EUR/USD ที่ Stop Loss 25 pip การเทรด 0.01 ล็อตไม่สามารถขาดทุนที่จุดหยุดขาดทุนน้อยกว่า $2.50 ได้ ไม่ว่าบัญชีจะมี $10 หรือ $10,000

ต้นทุนทุกอย่างของการเทรดเพิ่มตามล็อต สเปรดคำนวณเป็นสเปรดในหน่วย pip × มูลค่า pip ต่อล็อต × จำนวนล็อต ค่าคอมมิชชันของบัญชีสเปรดดิบเป็นจำนวนเงินต่อล็อต แต่คำว่า ‘ต่อล็อต’ ของโบรกเกอร์หนึ่งอาจนับต่อฝั่ง ขณะที่อีกโบรกเกอร์นับต่อการเปิดและปิดครบหนึ่งรอบ จึงควรตรวจสอบก่อนเปรียบเทียบสองข้อเสนอ หากเทรด 0.01 ล็อต คุณจะจ่ายหนึ่งในร้อยของค่าใช้จ่ายทั้งหมดนี้

รีเบทใช้หลักคิดต่อล็อตเช่นเดียวกัน BrokerFlat ระบุรีเบททุกอัตราเป็นจำนวน USD คงที่ต่อล็อต โดยนับต่อการเปิดและปิดครบหนึ่งรอบ ดังนั้นรีเบทต่อการเทรดคืออัตราต่อล็อต × จำนวนล็อต ไม่มีอะไรซับซ้อนกว่านั้น สมมติโบรกเกอร์จ่าย $5 ต่อล็อต การเปิดและปิดครบหนึ่งรอบที่ 0.10 ล็อตจะได้เงินคืน $0.50 อัตราขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์ ตราสาร และประเภทบัญชี ดูตัวเลขปัจจุบันได้ที่หน้าของ โบรกเกอร์พันธมิตรของ BrokerFlat

รีเบทช่วยลดต้นทุน แต่ไม่ได้เปลี่ยนว่ากลยุทธ์จะทำกำไรได้หรือไม่

ข้อผิดพลาดในการกำหนดขนาดส่วนใหญ่มาจากหนึ่งในสามอย่าง: หน่วยผิด มูลค่า pip ผิด หรือการตั้งค่าแพลตฟอร์มที่ไม่มีใครเปิดดู

หากมองเฉพาะแก่น ล็อตคือกลุ่มหน่วยของสกุลเงินฐาน: ล็อตมาตรฐาน 100,000 หน่วย มินิ 10,000 ไมโคร 1,000 และนาโน 100 นี่คือล็อตทั้งสี่ขนาด จากนั้นขนาดสัญญาและการตั้งค่าปริมาณของแพลตฟอร์มจะกำหนดว่าล็อตหมายถึงอะไรในแต่ละสัญลักษณ์ และคุณใส่ปริมาณใดได้จริง

ตัวเลขเดียวแต่มีผลหลายด้าน ขนาดล็อตกำหนดมูลค่า pip มาร์จิ้น จำนวนเงินที่เสียเมื่อ Stop Loss ทำงาน และต้นทุนทุกอย่างต่อล็อต ส่วนเลเวอเรจมีผลเฉพาะมาร์จิ้น เริ่มจากจำนวนเงินที่เสี่ยงกับระยะ Stop Loss แล้วจบด้วยการปัดลงตามขั้นปริมาณ ที่เหลือก็จะคำนวณต่อได้

คุณจ่ายสเปรดและค่าคอมมิชชันในทุกล็อต ไม่ว่าจะได้กำไรหรือขาดทุน และรีเบทต่อล็อตคืนต้นทุนการเทรดบางส่วน เมื่อคุณรู้วิธีคิด pip เป็นเงินแล้ว ลองดูว่าสเปรดส่วนไหนจะกลับมาเป็นเงินคืน: ใส่ขนาดล็อตและจำนวนครั้งที่เทรดต่อวันใน เครื่องคำนวณรีเบทฟอเร็กซ์ของ BrokerFlat